Uprawnienie do wykonywania kopii dokumentu tożsamości przez instytucje pożyczkowe wynika z art. 34 ust. 4 ustawy z dnia 1 marca 2018r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Zgodnie z tym przepisami, instytucje obowiązane na potrzeby stosowania środków bezpieczeństwa finansowego mogą przetwarzać informacje zawarte w dokumentach tożsamości klienta i osoby upoważnionej do działania w jego imieniu oraz sporządzać ich kopie. Nadto kopia dokumentu  jak sama nazwa wskazuje nie jest dokumentem i  nie prowadzi do sporządzenia jego repliki, a jedynie wypełnienia obowiązku wynikającego z w/w przepisów prawa.